Différents types de systèmes de gestion d’actifs financiers

Un système de gestion d’actifs financiers peut faire toute la différence entre un portefeuille d’investissement moyen et un portefeuille générant un maximum de profit. Cela s’avère d’autant plus vrai dans une économie imprévisible où la valeur d’un investissement peut varier considérablement. Un système de gestion d’actifs financiers permet aux investisseurs de maximiser leurs investissements, en leur montrant les risques et les frais liés aux choix qu’ils ont faits. Il existe différents types de systèmes de gestion d’actifs financiers. Chacun d’entre eux correspond à certains types d’investissement, des actions et des obligations aux fonds communs et aux fonds spéculatifs.

Il est évident que les systèmes de gestion d’actifs financiers représentent bien davantage qu’un logiciel. Ils donnent aux investisseurs et aux gestionnaires les dernières informations, les événements à venir ainsi que les cours utiles permettant de développer leur connaissance ainsi que leur compréhension du marché. Pour les personnes à la recherche d’une nouvelle fonction ou souhaitant gravir les échelons, ils proposent également une liste d’emplois dans le domaine de de la gestion des actifs. Voici les systèmes de gestion d’actifs financiers utilisés à l’heure actuelle.

  • Solutions alternatives d’investissement. Il s’agit de services et de logiciels concernant tous les types de communautés spécialisées en placements privés en actions, en fonds et toute autre forme non traditionnelle d’investissement.
  • Solutions en matière de marchés financiers. Il s’agit de services et de logiciels axés sur les marchés de titres, d’actions et d’obligations, ainsi que toutes les sortes de marchés financiers.
  • Service de garde international. Il s’agit de services et de logiciels conçus pour traiter les négociations internationales de titres, ce qui permet de maintenir un certain niveau de sécurité.
  • Systèmes de fonds spéculatifs. Il s’agit de services et de logiciels axés sur tous les aspects du secteur de l’investissement en fonds spéculatifs.
  • Fonds communs/fonds communs de placement. Il s’agit de services et de logiciels axés sur la comptabilité, la gestion et l’analyse des fonds communs.
  • Évaluation des performances. Les systèmes de gestion d’actifs financiers sont axés sur l’évaluation des performances ainsi que l’analyse des portefeuilles et des fonds.
  • Portefeuille/système de gestion des fonds. Systèmes de gestion d’actifs financiers axés sur la gestion des portefeuilles/actifs/fonds.
  • Analyse du portefeuille. Systèmes de gestion d’actifs financiers axés sur l’analyse des fonds et des portefeuilles.

Gestion du patrimoine familial. Il s’agit de services et de logiciels axés sur des services et des produits de gestion du patrimoine familial.

Avantages des systèmes de gestion de trésorerie et de titres

La réconciliation manuelle de la trésorerie et des titres peut s’avérer considérablement risquée et constituer un obstacle lorsqu’il s’agit d’obtenir un taux STP supérieur. Les systèmes de gestion de la trésorerie et des titres offrent un contrôle et une visibilité considérables pour la réconciliation financière des instruments de trésorerie et de titres grâce à l’automatisation. Le logiciel de gestion de la trésorerie et des titres remplace les processus manuels ardus et évite une lourde consommation de papier. Peu importe le volume à réconcilier, cette solution intègre des outils de gestion d’exception permettant de gérer les exceptions automatiquement, à mesure qu’elles se présentent. Cette solution a pour but de réduire l’administration et les frais ainsi que les risques opérationnels.

Prenez le contrôle de votre sécularisation. Les solutions de gestion de la trésorerie et des titres vous permettent de contrôler attentivement tous vos emprunts en titres ainsi que vos activités de pension. Les outils qui vous sont proposés vous aident à agir dès qu’une opportunité se présente sur le marché, ce qui vous procure un avantage compétitif. Grâce à un système de gestion de la trésorerie et des titres, vous pouvez prévoir de manière précise le solde de votre trésorerie et de vos titres à court et à long terme, ainsi que les exigences et les mouvements. Vous pouvez donc utiliser vos actifs disponibles de manière efficace pour des opérations d’emprunt en titres.

Gestion efficace de la trésorerie. La gestion de la trésorerie et des titres vous donne un aperçu du solde de votre compte bancaire ainsi que les variations anticipées, et vous permet de définir les périodes que vous souhaitez surveiller. Vous pouvez prévoir l’impact des coupons anticipés ainsi que des dividendes, la maturité des contrats de change à terme, le solde des comptes de dépôts, les paiements manuels externes, entre autres. En outre, les solutions de gestion de la trésorerie et des titres vous permettent de transférer votre solde sur votre compte principal afin d’augmenter les intérêts perçus ou de réduire les frais liés aux intérêts en cas de découvert.

L’automatisation au service d’une meilleure productivité et d’une économie de ressources. L’aperçu instantané des positions fournies par la solution de gestion de la trésorerie et des titres contribue à réduire les tâches administratives liées aux emprunts en titres, ce qui vous épargne le temps que vous devriez normalement consacrer à une attribution manuelle des titres destinés à l’emprunt. Les titres sont alors disponibles à l’emprunt et libérés lorsqu’une bonne opportunité se présente sur le marché. L’optimisation du flux de travail minimise ainsi le risque total de l’engagement dans des titres.

Avantages et caractéristiques d’un logiciel de gestion des actifs

Si vous ne pouvez pas vous permettre de gaspiller vos efforts, de perdre votre temps et de consacrer des moyens à la recherche et au remplacement d’actifs perdus ou manquants, il vous faut un logiciel de gestion des actifs. Ce logiciel vous permet de suivre vos actifs, où qu’ils soient, ce qu’ils valent et vous offre encore bien d’autres options. Vous pouvez utiliser des codes-barres existants ou en créer des nouveaux pour vérifier le matériel entrant et sortant des employés. Il ne faut que quelques minutes pour télécharger et installer un logiciel de gestion des actifs.

  • Actifs entrants et sortants. Grâce au logiciel de gestion des actifs, il vous est possible de vérifier les ordinateurs ainsi que les équipements mis à la disposition des employés et de toujours savoir qui appeler lorsque vous devez récupérer un article. Établissez une date d’échéance lors du processus de sortie et générez ensuite un rapport pour relever les actifs en souffrance.
  • Suivi des actifs immobilisés dans votre entreprise. Que vous ayez besoin de suivre vos actifs, ou simplement d’avoir une meilleure méthode comptable vous permettant d’avoir une idée de vos biens et ce qu’ils valent, un logiciel de gestion des actifs peut vous aider dans tous les cas. Joignez en annexe des manuels du propriétaire, des notes, des photos et bien d’autres choses encore à vos dossiers et placez-les à un endroit où vous pourrez les retrouver en cas de besoin.
  • Suivi du service, des fournisseurs et des contacts. Lorsque vous procédez à l’entretien d’un article, suivez les instructions de service, les conseils, les fournisseurs et les contacts dans la base de données de votre logiciel de gestion des actifs. Si l’article doit faire l’objet d’une nouvelle révision, vous aurez toutes les informations à portée de main. Trouvez les articles plus rapidement grâce à un système de codes-barres ou une recherche rapide.

Lorsque vous serez sur le point d’acquérir un logiciel de gestion des actifs, cherchez les fonctionnalités suivantes.

  • Possibilité de joindre facilement un manuel du propriétaire, des photos et d’autres fichiers
  • Possibilité de calculer le tableau d’amortissement annuel
  • Vérification des articles remis aux employés et conservation d’un historique complet de la propriété
  • Réaliser un bilan de vos actifs immobilisés
  • Imprimer et sauvegarder les rapports d’actifs sous différents formats
  • Imprimer les codes-barres de vos actifs ou utiliser des codes-barres existants pour identifier vos actifs
  • Suivi d’un nombre illimité d’actifs
  • Suivi des contacts et fournisseurs concernés

 

 

Fonctionnalités indispensables à un logiciel de gestion des risques d’un portefeuille

En tant que responsable de l’allocation de fonds, vous savez à quel point il est difficile d’évaluer les risques propres à votre portefeuille, en particulier lorsqu’il s’agit d’investissements alternatifs. Traquer les avoirs courants ainsi que les données historiques provenant de différentes sources en vue d’effectuer une analyse des positions du portefeuille prend du temps, et s’avère parfois même impossible, et les décisions ayant une incidence imminente sur vos activités ne peuvent attendre. Les outils pointus servant à l’analyse des risques peuvent également s’avérer lourds et onéreux, et sont même susceptibles de ne pas tenir compte des marchés inhabituels. C’est dans ce contexte qu’un logiciel de gestion des risques d’un portefeuille de qualité peut vous aider.

Analyse basée sur les rendements

Historiquement, l’analyse des positions du portefeuille constituait l’unique moyen d’analyser le risque du portefeuille. Mais il est souvent difficile, voire impossible d’obtenir des gestionnaires de fonds une liste détaillée des avoirs de manière ponctuelle. Un logiciel de gestion des risques d’un portefeuille fait usage d’une analyse basée sur les rendements utilisés dans l’allocation de vos fonds ainsi que les mouvements de retours mensuels, ce qui vous épargne des efforts et vous fait gagner du temps, grâce au processus d’analyse du logiciel de gestion des risques d’un portefeuille.

Méthodologie conventionnelle et non conventionnelle

Par opposition aux cadres de risques conventionnels utilisant la distribution normale des rendements, les cadres de risques à queue épaisse révèlent les distributions non conventionnelles avec un niveau d’erreur élevé et un excès de Kurtosis que l’on ne trouve pas dans les distributions conventionnelles. Un logiciel de gestion des risques d’un portefeuille évalue le modèle qui convient le mieux à votre portefeuille et applique la distribution correcte. Cela permet au logiciel de gestion des risques d’un portefeuille d’obtenir le calcul de risques le plus précis.

Modèles factoriels prédéfinis et personnalisés

Le logiciel de gestion des risques d’un portefeuille vous permet de choisir parmi toute une gamme de modèles factoriels du monde réel pour évaluer votre portefeuille selon les conditions historiques du marché. Le logiciel de gestion des risques d’un portefeuille offre également à l’utilisateur la flexibilité de personnaliser son analyse des risques grâce aux modèles factoriels ainsi qu’aux tests de stress ou de choc qu’il aura définis, ce qui lui permet de comprendre la manière dont son portefeuille peut se comporter si certains scénarios de crise venaient à se reproduire à l’avenir ou dans certaines circonstances propres à un marché.

Comment utiliser un logiciel de gestion comptable de portefeuille ?

Un portefeuille de comptes dans un logiciel de gestion comptable de portefeuille consiste en un travail comptable témoignant de l’expérience et des capacités d’une personne dans certains domaines de la comptabilité. Les chercheurs d’emploi peuvent être invités à présenter leur portefeuille de comptes dans un logiciel de gestion comptable de portefeuille dans le cadre d’entretiens professionnels. En effet, être comptable n’implique pas forcément que vous soyez capable de réaliser n’importe quelle tâche en comptabilité. Chaque tâche comptable nécessite des capacités et des compétences différentes, et donc, disposer d’un portefeuille de comptes dans un logiciel de gestion comptable de portefeuille permet de mettre en avant votre expérience pour des employeurs potentiels.

  1. Présentez-vous avec une liste des différentes tâches comptables dans lesquelles vous êtes spécialisé. Comparez votre liste de compétences à la description de fonction correspondant au poste pour lequel vous postulez. Un employeur s’intéresse à un candidat jouissant d’une certaine expérience comptable, témoignant de certaines compétences et passionné par le poste dont il est question.
  2. Choisissez les domaines de la comptabilité qui vous intéressent. Mettez l’accent sur ces domaines dans votre portefeuille de comptes dans un logiciel de gestion comptable de portefeuille et gardez un peu de place pour les autres domaines. Pour les autres fonctions comptables, il vous faut modifier votre portefeuille de comptes dans un logiciel de gestion comptable de portefeuille pour répondre aux critères de la description de fonction.
  3. Créez votre portefeuille de comptes dans un logiciel de gestion comptable de portefeuille avec des exemples spécifiques issus des projets ou des expériences acquis lors de votre dernier emploi. Intégrez des graphiques et démontrez vos compétences dans les domaines requis par la fonction afin de faire bonne impression. Vous pouvez utiliser des couleurs mais faites-le de manière professionnelle.
  4. Proposez un bilan avec une analyse comptable. Trouvez l’inspiration sur Internet. Cependant, n’utilisez aucun élément qui provienne de votre employeur précédent.
  5. Préparez deux formats de portefeuille de comptes dans un logiciel de gestion comptable de portefeuille. L’un version logicielle et l’autre, imprimé. Imprimez la version informatisée de votre portefeuille.

 

 

Utilisation gratuite d’un logiciel de gestion de portefeuille d’investissement

Si vous souhaitez exceller dans le domaine des placements ou de la négociation, vous pouvez profiter de l’utilisation gratuite d’un logiciel de gestion de portefeuille d’investissement. Ces outils vous permettent de surveiller votre portefeuille, en vous montrant les actions que vous avez acquises et vous aident à suivre vos dividendes ainsi que vos gains en capital. Bon nombre de ces programmes vous permettent également de négocier des titres.

Personal Stock Streamer

Personal Stock Streamer est un logiciel de gestion de portefeuille d’investissement qui vous permet de suivre vos listes d’actions à surveiller ainsi que vos comptes de placements. Vous pouvez gérer vos dividendes, vos placements en dividendes ainsi que vos gains en capital. Il vous permet également de contrôler simultanément les différents comptes de négociation. Ce logiciel de gestion de portefeuille d’investissement vous permet d’effectuer des opérations de négociation. Cependant, votre société de courtage doit prendre le logiciel en charge. Il confirmera que vous avez bel et bien effectué des opérations de négociation. Personal Stock Streamer archive toutes vos opérations. Vous pouvez les analyser et créer des rapports.

PortfolioXL

PortfolioXL est un module externe pour Microsoft Excel. Un module plug-in est une application additionnelle installée et utilisée via un navigateur en ligne. Ce logiciel de gestion de portefeuille d’investissement vous permet de procéder à des opérations de négociation. Il vous est possible de générer des titres, notamment des indices et des fonds communs ainsi que des actions. Il utilise Yahoo ! Finance pour établir et télécharger les cotations. Le logiciel de gestion de portefeuille d’investissement permet l’utilisation d’un classeur pour suivre les différents portefeuilles. Il produit également un historique automatique de toutes vos opérations, utilisable ultérieurement.

World Stock Charts

World Stock Charts peut suivre des titres dans 27 pays. Ce logiciel de gestion de portefeuille d’investissement reprend 49 bourses. Vous pouvez utiliser l’Accounts Manager (gestionnaire de comptes) ainsi que des outils de listes de contrôle (ou liste de surveillance) pour suivre vos positions à long et court termes. L’un des outils de ce logiciel de gestion de portefeuille d’investissement s’appelle Pocket Charts. Vous pouvez utiliser votre PocketPC pour télécharger les données propres aux actions ou à l’indice sur Internet. Il vous est alors possible d’accéder à des graphiques interactifs sur votre PDA (assistant numérique personnel).

 

 

Logiciel de comptabilité des placements Démarrer avec QuickBooks Pro

QuickBooks est un outil de productivité conçu pour vous aider à gérer les informations financières plus facilement. Ce logiciel de comptabilité des placements constitue un atout pour votre comptabilité ainsi que pour la gestion de vos revenus et de vos dépenses. Ce logiciel de comptabilité des placements est directement accessible sur votre ordinateur ou en ligne, selon le type de compte pour lequel vous optez. Ce logiciel de comptabilité des placements est disponible sous différentes formes, dont la plus répandue, QuickBooks Pro.

Bien que QuickBooks Pro permette de définir différents types de comptes, la configuration spécifique d’un compte d’investissements ne fait pas partie des fonctionnalités de ce logiciel de comptabilité des placements. Pour assimiler un compte à un compte d’investissement, il vous faudra définir un compte d’actifs. Un compte d’actifs peut servir à suivre la valeur d’actifs tels que les placements d’une entreprise. Pour établir ce genre de compte, vous devez accéder au plan comptable dans QuickBooks.

  1. Ouvrez tout d’abord le logiciel de comptabilité des placements. Lancez l’application QuickBooks Pro.
  2. Cliquez sur l’icône « Plan comptable » sur la page principale. La fenêtre Plan comptable doit s’afficher.
  3. Cliquez sur « Ajouter nouveau compte ». Ceci ouvrira le menu Ajouter nouveau compte : choisissez la fenêtre de dialogue Type de compte.
  4. Sélectionnez « Compte d’actifs » dans la liste des comptes. Ceci ouvrira la fenêtre Ajouter nouveau compte d’actifs.
  5. Saisissez les informations requises pour un nouveau compte d’actifs. Saisissez un nom pour le compte, une description du compte ainsi qu’une remarque dans les champs réservés à cet effet. Cliquez sur « Sauvegarder et fermer ».
  6. Cliquez sur l’icône « Comptabilité des dépôts » sur la page d’accueil. Saisissez le montant de l’investissement dans le champ « Montant », choisissez le compte d’actifs dans la case Compte et cliquez sur « sauvegarder et fermer ».

Vous pouvez à présent faire usage de ce compte dans le logiciel de comptabilité des placements pour suivre vos placements. Un logiciel de comptabilité des placements peut s’avérer pratique tant pour les entreprises que pour les particuliers.

 

 

5 Logiciel de gestion de fonds pour vos actifs

Un logiciel de gestion de fonds contribue à garantir la rentabilité de votre entreprise en réduisant les inefficacités et en suivant les actifs propres à l’infrastructure de votre société. Certains programmes peuvent rationaliser la logistique de votre entreprise en réduisant la main-d’œuvre dont vous avez besoin. Un logiciel de gestion d’actifs permet également de suivre vos actifs financiers et physiques. Selon le niveau de fonctionnalité votre entreprise a besoin, certaines suites logicielles de gestion de fonds sont gratuites.

WiseTrack

Ce logiciel de gestion de fonds fait usage de codes barres et d’identification par fréquence radio pour la gestion des actifs, en suivant leur position, l’utilisateur ainsi que les coûts associés. Ce logiciel est disponible pour les grandes ou petites entreprises. Il permet de gérer tant les actifs immobilisés que les actifs circulants.

Logiciel de gestion d’actifs gratuit SysAid Free

Cette solution logicielle de gestion de fonds propose matériel informatique, logiciel et système de gestion de stocks en réseau. Il permet également aux professionnels des TI de surveiller les ordinateurs à distance, de voir et de trier toutes les données propres aux ressources en réseau. Vous le trouverez en version gratuite ainsi que sous licence payante avec des ateliers de formation.

Logiciel de gestion d’actifs LANDesk

Ce logiciel de gestion de fonds gère votre matériel informatique ainsi que vos ressources logicielles, depuis l’instant où vous avez besoin d’un produit spécifique à celui où la tâche est accomplie. Il permet d’analyser les données et de rassembler de multiples ressources dans un seul dépositaire afin de contrôler les coûts, et il gère les problèmes de licence et de conformité.

Real Asset Management International (RAMI)

Fréquemment utilisées au sein du gouvernement, dans l’enseignement, dans le domaine des soins de santé et des ASBL, les différentes suites de ce logiciel de gestion des fonds permettent de gérer la comptabilité des actifs ainsi que le suivi des services. Par exemple, les équipes de financiers ou de comptables peuvent utiliser un registre comptable servant aux rapports de données financières.

Kaizen’s Asset Manager

De conception simple, ce logiciel de gestion de fonds contribue à faire gagner du temps aux gestionnaires occupés grâce des dispositifs de gestion d’actifs existants pour suivre leurs actifs. Il vous est également possible de créer une nouvelle infrastructure avec le gestionnaire d’actifs. Parmi ses fonctionnalités, notons sa capacité à suivre les actifs et à générer différents rapports.

 

 

Quel est le but d’un système de gestion de placements ?

Un système de gestion de placements représente un plan d’action élaboré par une organisation en vue de veiller à ce que son infrastructure ainsi que d’autres actifs connexes soient utilisés afin de proposer la norme de service souhaitée. Les systèmes de gestion de placements sont en général utilisés lorsque les actifs sont co-dépendants par nature et doivent donc travailler en toute cohésion pour un résultat optimal.

Objectif

L’objectif principal d’un système de gestion de placements est de clarifier la manière dont une norme de service donnée sera appliquée en utilisant les actifs désignés d’une façon qui soit légitime et optimale. Le terme « optimal » tend à décrire un scénario où une norme supérieure de service a le maximum de chance d’être atteinte, à un coût minime. D’autre part, légitime implique une présentation complète de tous les coûts et bénéfices à des fins de contrôle, de manière à jauger l’efficacité et l’efficience.

Bases

Une organisation met en place un système de gestion de placements en vue d’avoir un système opérationnel qui considère les trois éléments principaux suivants : la maintenance, la mise à jour et les opérations. Une fois le cadre englobant ces trois éléments mis sur pied, il est alors plus facile pour une entreprise de comprendre pleinement la nature de ses immobilisations et leur valeur respective. Une entreprise se trouve alors mieux placée pour prendre des décisions avisées en matière de placements.

Planification

L’un des objectifs les plus pertinents d’un système de gestion de placements est d’aider une entreprise à prendre des décisions éclairées en termes de planification. Un système de gestion de placements intelligent procure un cadre utile permettant d’évaluer les performances globales et de transmettre des informations vitales en vue de contribuer à une planification interne à court et long termes.

Avantages

Un système de gestion de placements s’avère efficace lorsque la norme de service souhaitée se traduit en bénéfices tangibles, qu’ils soient monétaires, sociaux ou environnementaux. Bien qu’il puisse être difficile de quantifier certains de ces bénéfices, il est important d’avoir un type d’évaluation qui vous indiquera si le système de gestion de placements est à la mesure des frais encourus par rapport aux bénéfices accumulés.